Realität
Basis der Privaten Vermögensberatung ist die gegenwärtige Vermögens- und Einkommenssituation unter Berücksichtigung aller kalkulierbaren künftigen Ereignisse.
Die Realität beinhaltet insbesondere:
- Vermögenswerte (Ist-Aufnahme und Bewertung)
- Verbindlichkeiten (Ist-Aufnahme)
- Versorgung (Alter, Tod, BU) und ihre Dynamisierung
- Hinterbliebenenversorgung und ihre Dynamisierung
- Sicher eintretende Ereignisse
- Persönliche und sachliche Risiken (Bewertung, Absicherung)
- Vollmachten für den Notfall
- Patientenverfügungen
- Güterrechtliche oder erbrechtliche Verträge
- Letztwillige Verfügungen