Vergütung und Ablauf der Beratung
- Basis-Tarif * -
1. Vorstellungs - Termin
- Vorstellung des Beraters und seiner Vita
- Darstellung des Ablaufs der Privaten Vermögensberatung
- Besprechung von Beratungsschwerpunkten, Beratungsvertrag,
- Haftung, Honorar, Verschwiegenheit
(Vorbereitung einer umfassenden Bestandsaufnahme aller Vermögens-
komponenten mit Hilfe eines detaillierten Erhebungsbogens durch den
Mandanten)
- kostenlos -
2. Bestandsaufnahme - Termin
Detailliertes Gespräch über alle Angaben des Mandanten
- zu den einzelnen Vermögenswerten
- zu bestehenden Verbindlichkeiten
- zu sonstigen Verpflichtungen
- zur Einkommenssituation
- zu bestehenden sachlichen und persönlichen Risiken
Erörterung von Lebenszielvorstellungen
Auf Wunsch: Umfassender Versicherungs-Check***
1.000.-- Euro* (pauschal)
3. Planungs- und Gestaltungs - Termin
- Persönliche Bewertung der gegenwärtigen Einkommens-, Vermögens- und Risikosituation
- Projektion auf zukünftige Zeitpunkte wie etwa: "in 10 Jahren" oder: "im Ruhestand"
- Bewertung dieser Projektion vor dem Hintergrund der dann bestehenden persönlichen Verhältnisse
- Definition von Lebenszielen als Grundlage für die langfristige Finanzplanung
1.000.-- Euro* (pauschal)
4. Realisierungs - Termin
- Entwicklung einer langfristigen Finanzplanung einschließlich einer Versorgungsplanung
- Überprüfung der derzeitigen Vermögensanlagen auf ihre Tauglichkeit im Hinblick auf die langfristige Finanzplanung
- Entwicklung von Anlagealternativen** zur Erreichung der definierten persönlichen Lebensziele
- Organisation und Überwachung*** der Umsetzung festgelegter Anlagealternativen
- Diskussion von erbrechtlichen, familien- oder gesellschaftsrechtlichen Gestaltungsalternativen*** zur Erreichung der definierten persönlichen Lebensziele
- Notfallplanung
1.000.-- Euro* (pauschal)
5. Aktualisierungs - Termine
(im Abstand von jeweils 1-3 Jahren und/oder bei besonderen Anlässen)
- Überarbeitung der Bestandsaufnahme
- Überprüfung der Vermögensentwicklung im Hinblick auf die angestrebten Ziele
- Überprüfung der angestrebten Ziele auf ihre Aktualität und Realisierbarkeit
Falls notwendig:
- Anpassung der festgelegten Lebensziele
- Anpassung der Finanzplanung
- Anpassung der Anlagestrategie
- Anpassung der Vermögensanlagen
je 1.000.-- Euro* (pauschal)
*) Die genannten Honorare für die einzelnen Module der Privaten Vermögensberatung verstehen sich inclusive Vor- und Nachbearbeitung durch den Berater zuzüglich der gesetzlichen Mehrwertsteuer und Auslagen. Der Basistarif gilt bis max. 2 Mio. Euro Bemessungsgrundlage (Vermögenswerte + Verbindlichkeiten). Höhere Bemessungsgrundlagen werden nach Zeitaufwand abgerechnet, in der Höhe jedoch begrenzt durch eine der Erhöhung der Bemessungsgrundlage entsprechende lineare Erhöhung der Pauschalen.
**) Alle dem Berater im Rahmen seiner Privaten Vermögensberatung von dritter Seite zugewendeten Zahlungen wie Provisionen, Kick-backs oder ähnliches für Vermögensanlagen oder Versicherungen werden dem Mandanten offengelegt, mit fälligen Forderungen aus dem Beratungsverhältnis verrechnet und, soweit rechtlich zulässig, an den Mandanten weitergereicht.
***) Diese und alle anderen über die “Private Vermögensberatung“ hinausgehenden anwaltschaftlichen Leistungen wie etwa die Ausarbeitung von Verträgen, testamentarischen Verfügungen bzw. der Versicherungs-Check und die Überwachung der Umstrukturierung von Vermögenswerten werden auf der Grundlage meiner Allgemeinen Auftragsbedingungen sowie einer Allgemeinen Vergütungsvereinbarung gesondert abgerechnet.
Dokumente:
Allgemeine Auftragsbedingungen [43 KB]
der Rechtsanwaltskanzlei Dr. Erhard Hübener, Kiel
Allgemeine Vergütungsvereinbarung [8 KB]
der Rechtsanwaltskanzlei Dr. Erhard Hübener Kiel
Allgemeine Auftragsbedingungen [42 KB]
der Dr. Hübener Vermögensberatung GmbH, München
Allgemeine Vergütungsvereinbarung [8 KB]
der Dr. Hübener Vermögensberatung GmbH München