Realität

Basis der Privaten Vermögensberatung ist die gegenwärtige Vermögens- und Einkommenssituation unter Berücksichtigung aller kalkulierbaren künftigen Ereignisse.

Die Realität beinhaltet insbesondere:

  • Vermögenswerte (Ist-Aufnahme und Bewertung)
  • Verbindlichkeiten (Ist-Aufnahme)
  • Versorgung (Alter, Tod, BU) und ihre Dynamisierung
  • Hinterbliebenenversorgung und ihre Dynamisierung
  • Sicher eintretende Ereignisse
  • Persönliche und sachliche Risiken (Bewertung, Absicherung)
  • Vollmachten für den Notfall
  • Patientenverfügungen
  • Güterrechtliche oder erbrechtliche Verträge
  • Letztwillige Verfügungen